미국 고배당 ETF의 대표 격인 JEPI는 미국의 JPMorgan이라는 회사에서 운용하는 ETF인데
고배당에 월배당인 ETF로서 국내에서 가장 인기 많은 미국 ETF인데 JEPI는 커버드콜이니 상승이 약하다느니 상장이 오래되지 않았다느니 많은 얘기들이 있는데 이런 거 다 내려놓고! 그래서 JEPI에 투자하면 한 달에 얼마 받는데?
이거 하나만 알아보도록 하자!
(커버드콜의 원리가 궁금하다면? 여기 클릭!)
우선 달러 환율과 JEPI의 배당금은 항상 일정하지 않기 때문에 달러는 3월 24일 네이버 기준으로 1306원이기 때문에 1300원으로 잡고, 배당금은 JEPI의 최근 1년 배당금 6.37달러, 주가는 마찬가지로 3월 24일 기준 52.62 달러로 잡아보려고 한다. 그리고 소수점은 반올림을 하도록 하자.
기준
달러 환율 - 1300원
배당금 - 1주 당 연 6.37달러 / 0.53달러
주가 - 52.62 달러 / 68,400원
우선 가장 먼저 제목에 적은 것 처럼 JEPI에 1,000만 원을 넣으면 한 달에 받는 배당금은 얼마일까?
10,000,000원을 JEPI의 한화 주가인 68,400원으로 나누면 총 146.2주 정도가 나온다. 그렇다면 위에 적은 것처럼 146.2를 0.53에 곱하면 77.5 달러가 되는데 77.5달러를 1300원에 곱하면? 100,750원의 배당금이 나오는데 미국 배당은 15%의 세금을 떼야하기 때문에 77.5달러에 0.85를 먼저 곱한 후 1300원을 곱하게 되면 실제로 내 계좌에 들어오게 될 금액은 85,640원이 된다.
JEPI에 1,000만원 투자했을 때
보유 수 - 약 146.2주
월 배당금(세전) - 약 77.5달러 / 100,750원
월 배당금(세후) - 약 65.9달러 / 85,670원
JEPI에 1,000만원을 투자하면 약 85,000원 정도를 수령하게 된다! 요즘 예금 금리가 약 4% 정도인데 예금에 넣는 것보다 훨씬 높은 수익률이 된다. 다만 주식이기 때문에 원금에 대한 보장이 안된다는 것 그렇다면 1,000만 원을 투자한 후 매달 배당금을 재투자하여 1년을 보유한다면 얼마가 될까?
JEPI에 1,000만원 투자 후 배당 재투자 1년 진행 시
보유 수 - 약 160.5주
월 배당금(세전) - 약 85.1달러 / 110,630원
월 배당금(세후) - 약 72.3달러 / 94,040원
원금 - 약 10,983,200원
JEPI에 1,000만원을 투자하고 추가적인 투자 없이 배당금만으로 재투자를 하게 되면 1년 후에 원금은 약 10만 원 가까이 상승하게 되고 배당금은 세후 약 94,000원이 된다. 그렇다면 배당 재투자만 10년 동안 한다면?
JEPI에 1,000만원 투자 후 배당 재투자 10년 진행 시
보유 수 - 약 403.2주
월 배당금(세전) - 약 213.7달러 / 277,810원
월 배당금(세후) - 약 181.6달러 / 236,140원
원금 - 약 27,581,400원
이번에는 10년으로 시뮬레이션을 한 결과이다. 10년이라는 시간은 짧은 시간도 아니고 중간에 주가나 배당률에 대한 변화가 있을 수 있지만 지금을 기준으로 했을 때의 결과는 원금은 약 2.7배가 되고 배당금은 매월 23만 원 정도를 수령하게 된다. 배당 재투자는 복리의 마법이라는 말이 있는 것처럼 배당금을 계속 재투자하면 그 금액이 늘어나는 폭은 시간이 갈수록 더 커지게 된다.
그렇다면 이번에는 과연 JEPI를 통해 경제적 자유를 얻으려면 얼마를 투자해야 할까?
우선 경제적 자유를 이루기 위해서 필요한 금액은 한 달 250만 원으로 정했다. 그렇다면 JEPI만으로 250만 원의 배당금을 받으려면 얼마의 원금이 투자 돼야 할 시뮬레이션을 해보자.
필요한 보유 수 - 4270주
월 배당금(세전) - 약 2263.1달러 / 2,942,030원
월 배당금(세후) - 약 1923.6달러 / 2,500,680원
원금 - 약 292,068,000원
현재 환율과 주가 기준으로 JEPI 배당금을 한 달에 250만 원 이상 받기 위해서 필요한 원금은 약 2억 9천만 원. 3억 가량의 원금이 필요하다. 그렇다면 마지막으로 1,000만 원 투자 후 배당 재투자만으로 월 250만 원의 배당금을 만들려면 얼마나 걸릴까? 바로바로 약 33년의 기간이 걸린다.
1,000만 원의 원금에 배당 재투자만으로도 각종 연금과 함께 수령할 경우 노후에 경제적 자유를 누리기에 충분한 금액같지만 개인적으로는 추가적인 금액 투자를 통해 더 빠르게 경제적 자유를 누려보는 것도 좋을 것 같다.
지금까지 JEPI에 투자했을 때의 시뮬레이션을 진행해 봤는데 환율과 주가와 배당금이 늘 일정한 것은 아니기 때문에 저 수치는 정확한 수치는 아니다. 특히 2023년 들어서는 배당금이 조금 줄어든 것처럼 보인다.
하지만 이 글을 통해서 내가 어느 정도를 투자하고 얼마나 오랜 기간 투자하면 어느 정도의 배당금을 받을 수 있는지에 대한 예측을 하고 투자를 계획하는 사람들의 고민 해결에 도움이 되면서 현재 투자하고 있는 사람들에게는 재투자에 대한 희망이 될 수 있었으면 좋겠다.
다음에는 50만 원 100만 원씩 추가 투자를 했을 때 경제적 자유까지 걸리는 기간도 알아봐야겠다.
댓글