SCHD에 1,000만원 투자하면 10년 후 얼마가 될까? 배당 성장 ETF

매년 배당과 주가가 모두 성장하는 대표적인 배당성장 ETF SCHD.

과연 SCHD에 1,000만원을 투자하고 10년 동안 배당 재투자를 하면 내 자산은 얼마가 될까?

 

SCHD는 2018년부터 2022년까지 최근 5년 동안 매년 평균 12%의 배당성장을 했고 7%의 주가 성장을 했다.

그렇다면 최근 5년 간의 성장률을 바탕으로 앞으로의 성장을 예측해본다면 어떨까?

 

2018년

연 배당금 1.4393

연 배당 성장률 7%

연 평균 주가 46.97

연 주가 성장률 -9%

 

2019년

연 배당금 1.7242

연 배당 성장률 17%

연평균 주가 57.92

연 주가 성장률 19%

 

2020년

연 배당금 2.0279

연 배당 성장률 15%

연평균 주가 64.14

연 주가 성장률 10%

 

2021년

연 배당금 2.2498

연 배당 성장률 10%

연평균 주가 80.83

연 주가 성장률 21%

 

2022년

연 배당금 2.5615

연 배당 성장률 12%

연평균 주가 75.54

연 주가 성장률 -7%

 

SCHD에 1,000만 원을 투자한 후 10년 동안 배당 재투자를 진행했을 때 10년 후 내 자산은 어떻게 되어있을까?

우선 환율과 주가는 3월 26일 네이버 기준 달러 환율 1,300원 그리고 70.84 달러/한화 92,100원의 주가를 적용했다.

그렇다면 1,000만 원의 금액으로 구매할 수 있는 SCHD의 수량은 108.5주 정도가 된다.

 

먼저 SCHD의 성장률에 맞춰 2023년을 예측한다면 1년 총배당금은 1주 2.86888 달러, 1년 평균 주가는 80.8278 달러/105,070원이 된다. 그렇다면 1년 동안 받을 수 있는 총 배당금은 세전 약 314달러, 세후 약 267달러 한화로 약 35만 원 정도가 된다. 그리고 추가 매수할 수 있는 수량 3.3주 정도를 추가매수 할 수 있다. 총자산은 약 1160만 원으로 160만원 정도의 자산이 늘었다. 그렇다면 이 방식으로 10년 후에는 어떻게 될까?

 

SCHD에 1,000만 원을 투자한 후 10년 동안 배당 재투자를 진행했을 때, 10년 후 총 보유 수량은 155.6주로 47.1주가 늘었고 1주당 연배당금은 2.5615 달러에서 약 8달러로 늘었다. 그리고 SCHD의 연 평균 주가는 75.54 달러에서 148.6 달러가 됐다. 그렇다면 10년 후 받을 수 있는 배당금과 총 자산 규모는 어떻게 될까?

 

2032년

보유 수량 155.6 주

총 배당금 세전 1217.3 달러

총 배당금 세후 1034.7 달러

총 배당금 원화 1,345,000 원

총 자산 30,061,900원

 

SCHD에 1,000만원을 투자한 후 10년 동안 배당 재투자를 했을 때의 시뮬레이션 결과이다. 자산이 약 3배가 늘어났다. 10년 동안 꾸준히 7%씩 주가가 성장하고 12%씩 배당금이 성장한다는 보장은 어디에도 없지만 과거를 통해 예측한 결과는 10년 사이에 약 3배의 자산 증가를 보여줬다. 1년 차에는 자산이 16% 정도 증가 했지만 10년 동안 꾸준히 재투자를 하니 200%가량이 증가했다.

 

그렇다면 10년 동안 매달 50만 원, 100만 원씩을 추가 투자 했다면 결과는 어떻게 달라질까?

 

우선 한 달에 50만 원씩을 추가로 투자한다면 1년에 600만 원 10년에는 6,000만 원이 된다. 그럼 총 투자한 원금은 7,000만 원이 되는데 그렇다면 7,000만원이 10년 후엔 얼마의 가치가 되어 있을까?

 

2032년(+50만 원)

보유 수량 677.3 주

총 배당금 세전 5207.3 달러

총 배당금 세후 4426.3 달러

총 배당금 원화 5,754,000 원

총 자산 130,844,600원

 

10년 후 7,000만 원은 1억 3천만 원의 가치가 되었다.

 

그렇다면 100만 원씩 추가 투자를 한다면 어떨까?

 

2032년(+100만 원)

보유 수량 1200 주

총 배당금 세전 9197.4 달러

총 배당금 세후 7817.8 달러

총 배당금 원화 10,163,200 원

총 자산 231,627,250원

 

100만 원씩 추가 투자를 한다면 원금은 1억 3천만 원 10년 후 자산 가치는 2억 3천만 원 정도로 2배 정도가 된다.

 

나는 전문적인 지식이 있는 사람이 아니고 찾아본 정보 들과 과거의 성장률을 활용해서 미래를 예측해 본 거지만 장기적인 관점에서 봤을 때 SCHD는 투자하지 말아야 할 이유가 없어 보일 정도로 어마어마한 성장을 보여준다. 10년 내내 지금과 같은 성장률을 보인다는 보장은 할 수 없지만 과거를 통해 얻은 데이터로 시뮬레이션했을 때의 결과는 정말 놀랍다. 한 달에 50만 원, 100만 원은 누군가에겐 크고 누군가에겐 적은 돈일 수도 있다. 하지만 적은 돈이라도 복리가 가져오는 마법은 어마어마하다. 미래를 위해 장기적으로 자산 관리를 하고 싶은 사람들에게 정말 추천할만한 ETF라고 생각한다.