오늘은 국내에서 가장 인기 많은 미국 ETF이자, 배당에 빠진 서학개미들의 투자가 무려 3500억 이상을 투자한 ETF JEPI와 SCHD를 비교해 보고 알아보려고 합니다. 두 ETF는 올해 전체 미국 주식 순매수 순위에서도 나란히 5,6위에 위치해 있는 ETF인데요.
두 ETF 모두 배당이라는 부분에 초점이 맞춰져있지만 전혀 다른 특성과 전략을 보여주는 ETF입니다. 어떤 차이가 있고 어떤 장단점이 있는지 알아보도록 하겠습니다.
JEPI / SCHD 개요
| 구분 | JEPI | SCHD |
| 운용사 | JP모건 | 찰스슈왑 |
| 운용방법 | 액티브 커버드콜 |
패시브 다우존 |
| 배당 | 월배당 | 분기배당 (3,6,9,12월 지급) |
| 운용보수 | 0.35% | 0.06% |
| 배당수익률 | 11.49% | 3.78% |
JEPI / SCHD 주요 구성 종목
| JEPI | SCHD |
| 허쉬 | 펩시코 |
| 마이크로소프트 | 코카콜라 |
| 애브비 | 머크 |
| 프로그레시브 | 버라이존 |
| 펩시 | 셰브 |
이렇게 두 ETF의 기본 정보에 대해 알아봤습니다.
그렇다면 두 종목이 어떻게 다르고 어떤 장단점을 가졌는지 알아보도록 하겠습니다.
안정적인 배당 수익
위에 얘기한 것처럼 두 ETF 모두 안정적인 배당 수익을 기대하며 투자하는 종목인데요. 그 배당을 만들어내는 운용 방식은 완전히 다른 모습을 보이고 있습니다.
JEPI의 경우 커버드콜 방식을 활용하기 때문에 주가 성장은 제한되지만 하락장에 강하고 매월 일정한 현금흐름이 필요한 분들에게 유용합니다. JEPI는 기본적으로는 S&P500의 흐름을 따라가려고 하지만 액티브펀드로서 소속 애널리스트들의 역량이 매우 중요합니다.
반면 SCHD의 경우 당장의 현금 흐름 보다는 연평균 10% 이상 성장하는 배당으로 장기 적립 투자자들에게 적합한 ETF인데요. SCHD는 다우지수를 추종하며 10년 연속 배당금을 지급하고, 시가총액이 5억 달러 이상, 일 평균 거래량 200만 달러 이상 등의 조건을 통해 포트폴리오를 구성하고 있습니다. 그렇기 때문에 꾸준히 배당금을 지급하는 경기방어주의 비중이 높습니다.
2023년 연중 성과
올해도 벌써 중반이 지나가려고 하고 있는데요. 올해 주식 시장은 경기침체에 대한 우려와 금리 변화 때문에 예측이 많이 힘든 상황이라고 생각이 듭니다.
그렇다면 두 ETF의 올해 현재까지의 성과는 어떨까요?
먼저 JEPI의 경우 주가는 올해 들어 1.1% 정도 하락한 53.85 달러를 기록하고 있습니다. 하지만 JEPI는 주가 보단 배당금에 더 집중을 해봐야겠죠. JEPI의 올해 1~5월의 배당금 총액은 1주당 2.2977 달러였는데 2022년 1~5월 배당금 총액인 1주당 2.3586 달러에 비해 -3%인 것으로 확인 됐습니다. 그리고 직전 5개월인 2022년 8~12월 배당금 총액인 1주당 2.7519 달러보다는 무려 17%가 하락한 모습입니다. 확실히 JEPI는 올해 들어 배당금이 많이 줄어드는 모습을 보이고 있네요.
그렇다면 SCHD의 상황은 어떨까요? SCHD 역시 올해 현재까지 주가는 하락한 모습인데요. 7.3%가 하락해 JEPI 보다 훨씬 큰 폭의 하락을 보여주고 있고 현재 주가는 69.91달러 입니다. 배당금도 비교해 보도록 하겠습니다. SCHD는 분기 배당이기 때문에 올해 3월에 지급된 배당금이 1주당 0.5965 달러였고, 23년 3월에 지급된 배당금은 0.5176 달러로 전년 동분기 배당금은 15%가 상승한 모습입니다. 그리고 보통 연말에 더 큰 배당금을 지급해 왔기 때문에 직전 배당금인 작년 12월 배당금과의 비교는 의미가 없을 것으로 보입니다.
이렇게 보면 주가는 두 ETF 모두 하락했지만 SCHD가 훨씬 큰 하락을 보여줬고, 배당금의 경우는 SCHD가 더 좋은 모습을 보인 것을 알 수 있습니다.
올해 S&P500 지수는 현재까지 7.6% 상승하는 모습을 보이고 있는데 두 ETF가 하락하는 이유는 JEPI는 상방이 막혀있고, SCHD는 기술주의 비중이 낮아서 라고 판단되는 것 같습니다.
장단점
| JEPI | SCHD | |
| 장점 | 높은 배당률 월배당 하락장에 강함 |
꾸준한 배당 성장 +주가 성장 매우 낮은 운용보 |
| 단점 | 주가 상승기대 어려움 최근 배당금 하락세 |
분기배당 장기 투자에 적합 |
이렇게 최근 국내에서 가장 인기있는 미국 ETF 두가지를 한 번 비교해보고 간단하게 알아봤는데요.
결론은 각각 'JEPI는 당장 현금 흐름이 필요한 사람/SCHD는 장기적으로 투자할 여유가 있는 사람'으로 차이를 나눌 수 있을 것 같습니다.
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