리얼티인컴 O 투자 시 받게 될 배당금은 얼마? 월배당 고배당

오늘은 어제 포스팅했던 리얼티인컴의 배당에 대해 조금 더 깊이 알아보려고 한다.

 

-1,000만 원을 넣고 배당 재투자를 했을 때

-매월 100만원씩 투자와 배당 재투자를 함께 했을 때

 

이렇게 두가지의 예시를 알아볼 텐데 리얼티인컴은 매년 평균적으로 4% 정도의 배당 성장을 이루고 있지만 주가 자체는 초장기적으로 보지 않는 한 횡보에 가까운 모습을 보이기 때문에 현재 61달러 원화로 79,000원 정도 되지만 80,000원으로 잡고 계산할 예정이고 배당 성장만 반영하도록 하겠다. 그리고 적용 환율은 1310원으로 적용하려고 한다.

 

-1,000만 원을 넣고 배당 재투자를 했을 때

구매 수량 - 125주

1주당 배당금 - 0.25 달러

첫 달 배당금(세전) -  31.25 달러

첫 달 배당금(세후) -  26.5625 달러 / 34,796원

 

1,000만 원을 투자했을 때 구매 가능한 수량과 첫 달에 받을 수 있는 배당금은 저렇게 되는데 그렇다면 배당금을 그대로 재투자하며 매년 4%의 배당 성장을 적용했을 때 받게 될 배당금은 어떻게 될까?

 

1년 차

보유 수량 - 129.86 주

1년차 월 배당금(세전) - 32.4671 달러

1년 차 월 배당금(세후) - 27.6 달러 / 36,150원

 

추가 적립 없이 배당 재투자만으로 1년을 모아갔을 때 생각 보다 성과가 높지는 않은 것으로 보인다. 그렇다면 5년 차와 10년 차는 어떨까?

 

5년 차

보유 수량 - 156 주

5년차 월 배당금(세전) - 45.63 달러

5년 차 월 배당금(세후) - 38.8 달러 / 50,800원

 

10년 차

보유 수량 - 205 주

10년 차 월 배당금(세전) - 73.03 달러

10년 차 월 배당금(세후) - 62.07 달러 / 81,300원

 

리얼티인컴에 1,000만 원을 투자하고 매월 배당 재투자를 10년 동안 진행했을 때 보유 수량은 약 80주가 늘었고, 월 배당금은 두 배 이상 올랐다. 205주를 처음 계산한 80,000원으로 계산했을 때 16,400,000원이 되었고, 월배당금을 1년으로 합산했을 땐 약 95만 원 정도가 되었다.

 

위 숫자만 봤을 땐 생각 보다 기대 이하의 성적일 수도 있는데 이번에는 매월 100만 원씩 적립했을 때의 결과도 한 번 보자.

 

-매월 100만원씩 투자와 배당 재투자를 함께 했을 때

첫 달 구매 수량 - 12.5주

1주당 배당금 - 0.25 달러

첫 달 배당금(세전) -  3.125 달러

첫 달 배당금(세후) -  2.65625 달러 / 3,480원

 

100만 원 투자 시작의 첫 달은 위와 같다. 한 달에 배당금 외에 약 12.5주를 추가로 구매할 수 있고, 배당금으로는 첫 달 기준 약 0.04 주를 구매할 수 있다.

 

1년 차

보유 수량 - 139.9 주

1년차 월 배당금(세전) - 34.97 달러

1년 차 월 배당금(세후) - 29.7 달러 / 38,950원

투자 원금 - 1,200만 원

 

100만 원씩 적립하면 매달 꾸준히 원금을 추자로 투자하게 되니 성장세가 확실히 더 빠른 것 같다.

 

5년 차

보유 수량 - 826.9 주

1년 차 월 배당금(세전) - 241.8 달러

1년차 월 배당금(세후) - 205.56 달러 / 269,296원

투자 원금 - 6,000만 원

 

10년 차

보유 수량 - 1951.83 주

1년 차 월 배당금(세전) - 694.853 달러

1년차 월 배당금(세후) - 590.6 달러 / 773,719원

투자 원금 - 12,000만 원

 

매월 100만 원+배당금으로 5년 10년을 모은 결과는 위와 같은데 1년차에서 5년차 까지는 5년 동안 약 680주 정도가 늘었지만 5년차부터 10년차까지의 5년 동안은 그 두배 정도가 늘어났다. 그리고 각각 투자 원금은 6천만원과 1억2천만원인데 평가금액은 얼마 정도일까? 5년차엔 평가금액이 약 6,600만원 정도가 되고 10년차엔 1억5,600만원 정도가 된다.

 

그렇다면 매월 100만원 + 배당 재투자로 경제적 자유를 얻기 위해서는 몇 년이 걸릴까? 먼저 내가 정한 경제적 자유는 월 250만 원인데 각각 세전 월 250만 원과 세후 250만 원을 알아보려고 한다.

 

먼저 세전으로 250만 원을 돌파하는 시점은 17년1개월부터 세전 배당금 250만원을 넘기게 된다. 그리고 1년 후 18년차 2개월부터는 세후로도 250만원을 넘기게 된다. 10년차에서 17년차까지 7년 사이에 배당금은 3배 이상 상승했다. 역시 배당주의 매력은 복리에 있는 게 맞는 것 같다. 특히 리얼티인컴은 월배당이기 때문에 그 복리의 매력을 더 크게 느낄 수 있는 것 같다. 만약 25살부터 한달에 100만원씩 리얼티인컴에 투자를 한다면 42살에는 근로소득이나 사업소득 외에 250만원을 더 수령할 수 있게 되는 것이다.

오늘은 리얼티인컴에 배당 재투자를 시뮬레이션해봤는데 항상 말하는 것처럼 배당성장과 주가가 이대로 되는 것이 아니기 때문에 더 좋은 결과가 생길 수도, 더 안 좋은 결과가 생길 수도 있다. 하지만 확실한 건 배당 재투자의 바로 장기 투자에 있는 것 같다. 초반에는 정말 성장세가 미미할 정도로 작지만 5년 10년을 넘어갈수록 성장의 폭이 눈에 띄게 커지게 된다. 배당주로 경제적 자유를 얻기 위해서는 꾸준함만이 답인 것 같다.