JEPI로 SCHD 적립하기 인기 미국 ETF 2종 적립 투자

오늘은 서학 주린이들에게 인기 있는 미국 ETF 중 두 가지를 조합해서 적립하는 시뮬레이션을 해보려고 한다. 그 두 가지 ETF는 바로 월고배당으로 현금흐름을 만들어주는 JEPI와 주가와 배당 모두 성장하는 장기 투자 특화 ETF인 SCHD.

 

앞으로 몇번을 더 포스팅할지는 모르겠지만... 가장 먼저 해볼 건 바로 매월 JEPI에 현금 투자를 하면서 배당금으로는 SCHD를 적립하는 방식을 시뮬레이션해볼 예정.

 

시뮬레이션을 진행하기 전에 먼저 기준을 잡은 것들을 얘기해보면

 

1달러 환율 - 1,310원

JEPI 주가 - 71,000원

JEPI 배당금 - 월 0.53 달러(최근 1년 평균)

SCHD 주가 - 74달러

SCHD 배당금 - 분기 0.6 달러(최근 1년 평균)

JEPI는 배당, 주가 성장 반영 X

SCHD는 배당 연 12.2% , 주가 연 6.8% 성장 / 성장 반영 X 두 가지 모두 진행

소수점 올림/내림 임의 진행

 

위 기준으로 시뮬레이션을 진행했다. JEPI에 각각 50만 원 / 100만원 씩 현금 투입을 했을 때 결과는 어떻게 될까?

 

1. JEPI 월 50만원 / SCHD 배당 주가 성장 X

 

1년 투자

JEPI 보유 수량 - 84.48 주

SCHD 보유 수량 - 2.844 주

JEPI 배당금 - 41.04 달러

SCHD 배당금 - 1.706 달러

총 배당금 - 46 달러

세후 - 39.51 달러 / 51,750원

투자 원금 - 6,000,000원

평가금액 - 6,275,760원

50만 원씩 1년 투자 진행 결과 JEPI는 약 84주 정도가 모였고, 그 배당금으로 SCHD를 배당재투자 했을 때 2.8주를 적립할 수 있었다. 총 배당금은 50달러 정도로 세후 원화 약 55,000원 정도였고, 총 평가금액은 투자원금 대비 4.5% 정도 상승했다. 그렇다면 5년, 10년을 투자하면 어떨까?

 

5년 투자

JEPI 보유 수량 - 422.4 주

SCHD 보유 수량 - 79.15 주

JEPI 배당금 - 223.87 달러

SCHD 배당금 - 47.493 달러

총 배당금 - 271 달러

세후 - 230.6 달러 / 302,166원

투자 원금 - 30,000,000원

평가금액 - 37,672,801원

10년 투자

JEPI 보유 수량 - 844.8 주

SCHD 보유 수량 - 334.79 주

JEPI 배당금 - 447.74 달러

SCHD 배당금 - 200.87 달러

총 배당금 - 649 달러

세후 - 551.3 달러 / 722,236원

투자 원금 - 60,000,000원

평가금액 - 92,454,542원

JEPI에 50만 원씩 5년,10년을 투자하고 그 배당금으로 SCHD를 적립 했을 때 확실히 배당주의 매력은 장기투자에 있다는 것을 다시 한번 느끼게 된다. 1년차에 55,000원 정도였던 배당금은 5년 차에 약 6배 / 10년 차엔 약 14배가 올랐다. 시간이 지날 수록 상승되는 폭이 커지는 것인데 더 대단한 건 총 평가 금액이 1년 차엔 원금 대비 4.5% 상승했지만 5년 차엔 12%, 10년 차엔 50% 이상 상승했다.

 

위 내용은 SCHD의 최대 매력인 주가와 배당 성장을 반영하지 않은 결과인데 그렇다면 주가와 배당 성장까지 반영하면 어떻게 될까?

 

2. JEPI 월 50만원 / SCHD 배당 주가 성장 O

 

SCHD의 주가와 배당 성장 반영 역시 연차별로 반영했기 때문에 1년 차는 전과 동일하므로 바로 5년 차와 10년 차를 보도록 하자. 위에 얘기한 것처럼 SCHD의 주가는 연평균 6.8% 성장 / 배당금은 연 평균 12.2% 성장하도록 계산했다.(최근 5년 평균 적용)

 

5년 투자

JEPI 보유 수량 - 422.4 주

SCHD 보유 수량 - 66.9 주

JEPI 배당금 - 223.87 달러

SCHD 배당금 - 63.64 달러

총 배당금 - 288 달러

세후 - 244.39 달러 / 320,151원

투자 원금 - 30,000,000원

평가금액 - 38,428,027원

10년 투자

JEPI 보유 수량 - 844.8 주

SCHD 보유 수량 - 238.82 주

JEPI 배당금 - 447.74 달러

SCHD 배당금 - 399.79 달러

총 배당금 - 848 달러

세후 - 720.4 달러 / 943,739원

투자 원금 - 60,000,000원

평가금액 - 101,767,434원

SCHD의 주가와 배당 성장을 반영한 결과 SCHD의 총 보유 수량은 오히려 줄었지만 배당금과 총 평가금액은 오히려 늘어난 것을 볼 수 있었다. 주가 성장은 내가 매수할 때도 반영이 되기 때문에 더 적은 수량을 살 수밖에 없지만 그 보다 더 큰 배당 성장이 있기 때문에 받게 되는 배당금은 더 늘어났고, 평가금액 역시 투자 원금 대비 더 큰 폭으로 상승하는 것을 볼 수 있다. SCHD의 성장은 정말 대단한 것 같다.

 

3. JEPI 월 100만 원

 

그렇다면 위 두 가지 조건은 그대로 가면서 JEPI에 투자하는 투자원금을 늘리면 어떻게 될까? 해당 내용은 바로 5년 차와 10년 차로 넘어가 보자.

 

5년 투자(SCHD 성장 X)

JEPI 보유 수량 - 844.8 주

SCHD 보유 수량 - 158.31 주

JEPI 배당금 - 447.74 달러

SCHD 배당금 - 94.98 달러

총 배당금 - 543 달러

세후 - 461.32 달러 / 604,331원

투자 원금 - 60,000,000원

평가금액 - 75,346,794원

 

10년 투자(SCHD 성장 X)

JEPI 보유 수량 - 1689.6 주

SCHD 보유 수량 - 669.58 주

JEPI 배당금 - 895.48 달러

SCHD 배당금 - 401.74 달러

총 배당금 - 1297 달러

세후 - 1102.65 달러 / 144,472원

투자 원금 - 120,000,000원

평가금액 - 184,909,085원

 

5년 투자(SCHD 성장 O)

JEPI 보유 수량 - 844.8 주

SCHD 보유 수량 - 133.85 주

JEPI 배당금 - 447.74 달러

SCHD 배당금 - 127.29 달러

총 배당금 - 575 달러

세후 - 488.78 달러 / 640,303원

투자 원금 - 60,000,000원

평가금액 - 76,880,318원

 

10년 투자(SCHD 성장 O)

JEPI 보유 수량 - 1689.6 주

SCHD 보유 수량 - 477.656 주

JEPI 배당금 - 895.48 달러

SCHD 배당금 - 799.59 달러

총 배당금 - 1695 달러

세후 - 1440.8 달러 / 1,887,447원

투자 원금 - 120,000,000원

평가금액 - 203,534,869원

 

이렇게 100만 원씩 JEPI 투자하는 시뮬레이션까지 진행을 해봤는데 확실히 배당/주가 성장이라는 게 큰 것 같다. 성장 반영 전과 후가 10년 차에는 앞자리가 바뀌는 정도로 차이가 벌어지는데 충분히 이런 방법도 시도해 볼 수 있는 방법인 것 같다. 물론 투자에 정답은 없기 때문에 미래가 꼭 위와 같은 결과대로 되지는 않겠지만 SCHD의 성장은 충분히 기대해도 좋아 보인다.

 

오늘은 인기 미국 ETF 중 두 가지인 JEPI와 SCHD를 투자 시뮬레이션 진행해 봤는데 이번에는 JEPI 배당금으로 SCHD를 적립했지만 과연 SCHD 배당금으로 JEPI를 적립하는 건 어떨까? 다음엔 반대 방법으로도 진행해 봐야겠다.