JEPI 로 리얼티인컴 적립하기, 대표 월배당 ETF와 월배당 단일 종목을 조합한다면?

오늘은 월배당 ETF 대표 JEPI 월 100만 원 투자로 얻은 배당금을 이용해 대표 월배당 단일 종목 리얼티인컴을 적립하는 시뮬레이션을 해보려고 한다.

 

1달러 환율 - 1,320원

JEPI 주가 - 72,000원

JEPI 배당금 - 월 0.53 달러(최근 1년 평균)

리얼티인컴 주가 - 61.4달러

리얼티인컴 배당금 - 월 0.25 달러

JEPI는 배당, 주가 고정

리얼티인컴은 주가 고정, 배당금 연 4% 성장 / 성장 반영 X 두 가지 모두 진행

소수점 올림/내림 임의 진행

 

저번에 SCHD 적립하기 할 때 보다 환율이 더 올라버렸다...

 

위 조건에 맞춰 시뮬레이션을 해봤는데 100만원 투자 시 한 달에 JEPI를 약 13.9주 구매할 수 있다.

 

1. JEPI 월 100만원 / 리얼티인컴 배당금 연 4% 성장

 

1년 투자

JEPI 보유 수량 - 166.8 주

리얼티인컴 보유 수량 - 6.81 주

JEPI 배당금 - 95.7 달러

리얼티인컴 배당금 - 1.74 달러

총 배당금 - 90 달러

세후 - 76.6 달러 / 101,138원

투자 원금 - 12,000,000원

 

5년 투자

JEPI 보유 수량 - 834 주

리얼티인컴 보유 수량 - 194.9 주

JEPI 배당금 - 442 달러

리얼티인컴 배당금 - 56.52 달러

총 배당금 - 499 달러

세후 - 426.76 달러 / 559,364원

투자 원금 - 60,000,000원

 

10년 투자

JEPI 보유 수량 - 1668 주

리얼티인컴 보유 수량 - 876.6 주

JEPI 배당금 - 884 달러

리얼티인컴 배당금 - 311 달러

총 배당금 - 1195 달러

세후 - 1015.95 달러 / 1,341,053원

투자 원금 - 120,000,000원

 

JEPI에 월 100만원씩 투자 후 배당금으로는 모두 리얼티인컴을 구매한다면 1년 차엔 월 배당 10만 원을 넘기게 되고 10년 차가 되면 월배당 130만 원을 넘게 받게 된다. 그럼 내가 항상 경제적 자유의 기준으로 잡는 월 배당금 250만 원을 달성하려면 얼마나 걸릴까? 15년 차 8개월부터 월 배당금이 250만 원을 넘기게 된다. 생각보다 나쁘지 않은 성과인 것 같다.

그렇다면 리얼티인컴의 배당금이 성장하지 않는다면 어떻게 될까?

 

5년 투자

JEPI 보유 수량 - 834 주

리얼티인컴 보유 수량 - 193.4 주

JEPI 배당금 - 442 달러

리얼티인컴 배당금 - 49.34 달러

총 배당금 - 491 달러

세후 - 417.65 달러 / 551,303원

투자 원금 - 60,000,000원

 

10년 투자

JEPI 보유 수량 - 1668 주

리얼티인컴 보유 수량 - 840.6 주

JEPI 배당금 - 884 달러

리얼티인컴 배당금 - 214 달러

총 배당금 - 1098 달러

세후 - 933.64 달러 / 1,232,410원

투자 원금 - 120,000,000원

 

5년차와 10년 차만 보면 엄청나게 큰 차이는 보이지 않는 것 같다. 그렇다면 250만 원의 월배당까지 걸리는 기간은 어떻게 될까? 250만 원의 월배당을 받으려면 배당금성장을 반영한 시뮬레이션 보다 3년 정도 더 걸린 18년 차 3개월부터 250만 원의 배당금을 받게 됐다. 그만큼 배당 성장이 주는 효과는 경제적 자유를 위한 시간을 앞당겨준다.

 

장기적으로 볼 때 리얼티인컴이 SCHD 만큼의 주가나 배당 성장을 이뤄내지는 못했지만 배당 재투자의 핵심인 복리를 위해서 월배당이라는 장점은 크게 작용하는 것 같다. 그리고 리얼티인컴의 최대 매력은 역사가 증명하는 안정적인 기업이라는 것인데 53년 연속 배당금이 성장했고 분기마다 성장한 것은 25년이 됐다. 그만큼 안정적이라는 것이 장기 투자자에게는 큰 매력이 아닐까?

 

오늘은 인기 월배당 ETF인 JEPI의 배당금으로 대표 월배당 단일 종목인 리얼티인컴을 적립하는 시뮬레이션을 해봤는데 항상 같은 결론이지만 주가와 환율과 배당금은 내가 예상하지 못한 방향으로 갈 수도 있고 미래의 정답은 아무도 모른다. 하지만 오늘도 경제적 자유를 위해 스스로 공부한 걸 공유하면서 가장 나은 방법을 찾아가는 것 자체로도 의미가 있다고 생각하며 나에게도 찾아 올 경제적 자유를 위해...